U heeft jaren geleden een koopsom- of lijfrentepolis afgesloten. Een verstandige beslissing, want zo regelde u op dat moment een belastingvoordeel en voor later extra inkomsten. Als deze verzekering binnenkort afloopt is het verstandig om u goed te laten informeren over uw mogelijkheden met het vrijkomende bedrag.
U kunt grofweg twee strategieën kiezen. U kunt het bedrag nog een tijdje vastzetten en verder laten doorgroeien of u kunt het laten uitkeren, ineens of in maandelijkse of jaarlijkse bedragen. Daarbij is het belangrijk om te weten wanneer u uw lijfrenteverzekering heeft afgesloten. Er zijn oud-regime polissen (koopsompolis afgesloten voor 1 januari 1992 of premiebetalende lijfrentepolis voor 16 oktober 1990), nieuw regime (afgesloten na 1 januari 1992) en huidig regime polissen (vanaf 1 januari 2001). Dat heeft namelijk consequenties voor de mogelijkheden die u heeft met het bedrag en voor de manier waarop de Belastingdienst met uw gespaarde kapitaal omgaat.
Waar u ook voor kiest, het is belangrijk dat u zich gedegen laat voorlichten door onze adviseurs. Een goed advies kan een aanzienlijk verschil uitmaken in de uiteindelijke opbrengst en de belastingaanslag. Neem dus altijd even contact met ons op.
